Центробанк возьмет под контроль все денежные переводы россиян

Банк России будет контролировать все переводы денежных средств между физическими лицами, запрашивая персональные данные по ним у банков. Об этом сообщает РБК, ссылаясь на новую форму отчетности, которую ЦБ разослал всем кредитным организациям.

Представители банков заметили, что Центробанк будет проводить мониторинг денежных переводов уже с января следующего года. При этом новый регулятор периодически будет запрашивать информацию по переводам физлиц.

Основной целью введения новых форм отчетности является оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Их будут использовать для анализа рынка в целом по стране и в регионах, а также для формирования статистических показателей.

Уточняется, что с 2022 года банки должны будут включать в отчеты информацию по переводам граждан России денежных средств с карты на карту, с карты на счет, с электронных кошельков и со счетов оператора связи, в Системе быстрых платежей, через платежные терминалы и системы денежных переводов, а также по трансграничным переводам.

Представители ЦБ отметили, что перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей контролироваться не будут.

По версии источников, новая мера поможет в борьбе с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, которые принимает оплату на личные карты. Ожидается, что Центробанк сможет использовать полученные от банков отчеты для контроля за серым предпринимательством, когда россияне принимают на карту платежи за свои товары или услуги.